Elveszhet az adókedvezmény

Idén is kellemetlen problémával nézhetnek szembe az adóbevallásukat kitöltők. Hivatalos igazolás nélkül ugyanis nem tudják csökkenteni adójukat az életbiztosításokra befizetett összeggel. Ennek oka az, hogy az adóigazgatási szám hiányára hivatkozva a biztosítók egy része nem küldi ki a biztosítási díj befizetését igazoló levelet. Erről azonban az érintettek egy része nem tud, hiszen a biztosítók egy része nem közli ezt levélben, csak akkor derül ki, ha az ügyfél telefonon érdeklődik az elmaradás okáról.

Van olyan biztosító, ahol a nyolc számjegyből álló adóigazgatási szám beküldésére 1997-ben figyelmeztették az érintetteket, ám aki ezt akkor elmulasztotta, azt az idén nem keresték meg. A számítógépes rendszer automatikusan ugyanis nem küldi ki számukra az adójóváírásra szolgáló igazolást. Egy másik társaságnál pedig a 40 ezer ügyféllel az ügynökök vették fel a kapcsolatot, s ők rögzítették az adószámokat is.

Az egyik holland pénzintézet feledékeny ügyfelei egy olyan levelet kaptak, amely nem igazolás, csupán azt közli, hogy ha beküldik az adószámot, akkor milyen összegről kapnak majd hivatalos papírt. (Az ING összesen 350 ezer adóigazolást postázott január végén. A feledékeny ügyfelek száma 4115 volt, közülük 2551-en lennének-lehetnek jogosultak adó-visszatérítésre.)

Mivel az szja-bevallás határideje március 21-e, az adó-visszaigénylésre jogosultaknak azt ajánlják, hogy személyesen, telefonon vagy levélben keressék meg biztosítójukat, hogy hivatalos igazolás birtokában csökkenthessék adójukat. Azok, akiknek a levelezési címük nem egyezik meg az állandó lakhelyükkel, jól teszik, ha mindkét címük postaládáját ellenőrzik, meglehet ugyanis, hogy csak egyikre érkezett meg az adó-visszaigénylésre jogosító igazolás.